Jeśli chcesz skorzystać z ulgi podatkowej, koniec roku to najlepszy moment na zasilenie swojego indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). Wpłaty na IKZE do końca grudnia mogą przynieść zwrot podatku przekraczający 3000 zł, więc nie zwlekaj z decyzją!
„Chcemy pomagać klientom podejmować odpowiedzialne decyzje. Kładziemy więc nacisk na długoterminowe inwestycje i systematyczność, ponieważ to właśnie spokój i stabilność powinny przynieść najlepsze rezultaty” – podkreśla Tomasz Stadnik.
Prezes zarządu TFI PZU SA, Tomasz Stadnik, podkreśla, że każdy powinien mieć możliwość budowania bezpiecznej przyszłości finansowej.
Według niego, Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) jest kluczowym elementem planowania przyszłości finansowej. Choć emerytura może wydawać się odległa, to według prezesa TFI PZU SA, warto rozważyć wpłacenie środków na IKZE już teraz.
Osoby zatrudnione na umowę o pracę, które w 2024 roku wpłacą pełny limit na IKZE w wysokości 9388,80 zł, mogą uzyskać ulgę podatkową do 3004,42 zł. Natomiast osoby samozatrudnione, które wpłacą 14 083,20 zł, mogą uzyskać ulgę wynoszącą 4506,62 zł. Środki zgromadzone w ramach IKZE są prywatne i mogą być dziedziczone.
IKZE w ramach Pakietu Wyższa Emerytura (PWE) oferuje inwestorom dostęp do dwudziestu dwóch zróżnicowanych funduszy w TFI PZU SA, w tym szesnastu funduszy indeksowych, zwanych również pasywnymi. Takie zróżnicowanie pozwala na dywersyfikację portfela i dopasowanie strategii inwestycyjnej do indywidualnych potrzeb klienta oraz poziomu akceptowanego przez niego ryzyka.
Nasza oferta obejmuje pięć funduszy obligacyjnych, które inwestują w obligacje z różnych rynków o zróżnicowanym poziomie ryzyka, oraz jedenaście funduszy akcyjnych opartych na indeksach giełdowych z całego świata, takich jak sektor nieruchomości, branża informatyczna, rynek surowców czy zielona energia.
Nowa oferta funduszy indeksowych obejmuje sześć funduszy cyklu życia, które automatycznie dopasowują swoją strategię inwestycyjną do wieku klienta, zmniejszając ryzyko inwestycji w miarę zbliżania się do emerytury.
Możesz korzystać z obsługi IKZE PWE poprzez nowoczesną platformę inwestycyjną inPZU, która jest łatwa w obsłudze i dostępna z każdego miejsca na świecie w dogodnym dla Ciebie momencie.
Dodatkowo, IKZE PWE daje możliwość decydowania o wysokości i częstotliwości wpłat na swoje konto, zaczynając już od 100 zł, bez konieczności regularnych wpłat. Możliwe jest również przeniesienie środków z IKZE zarządzanego przez inną instytucję finansową do TFI PZU SA.
TFI PZU SA, jako lider na rynku zarządzania długoterminowymi programami emerytalnymi i kapitałowymi, cieszy się zaufaniem ponad miliona uczestników w PPK i PPE, którzy zgromadzili już ponad 15 mld złotych w ramach tych dwóch produktów (dane na koniec października 2024).
Źródło informacji: pap-mediaroom.pl
